上证报中国证券网讯（记者费天元）上证报记者获悉，作为国内领先的现货仓单登记服务平台，全国性大宗商品仓单注册登记中心（下称全仓登）近日与江苏银行共同探索，通过新模式成功落地上海鑫尧实业有限公司的现货仓单质押融资业务。该模式通过数字化手段有效解决了传统业务中企业融资难、流程繁琐等核心痛点，为产业链上下游，尤其是中小民营企业注入了强劲、高效的金融动能。
全仓登与江苏银行共同重塑授信评估体系。依托全仓登现货仓单登记系统的权威、实时数据支撑，江苏银行的智能风控体系实现了从“重主体信用”向“重数据信用+物的信用”的关键转变。通过系统直连，银行可在线获取仓单登记信息、货物仓储状态等核心数据，核验质押物的真实性、唯一性与安全性。此举显著降低银行对核心企业担保的过度依赖，为缺乏传统强担保能力的大宗商品中小企业拓宽了融资渠道，助力打造良好融资环境。
上海鑫尧实业有限公司作为首批参与企业之一，通过全仓登平台，将其持有的现货仓单在江苏银行成功办理了质押融资。全仓登系统提供的不可篡改的仓单登记与货物信息，为鑫尧的质押货物提供了坚实的物理安全保障，打消了其对货权安全的后顾之忧。同时，基于全仓登提供的“物的信用”，江苏银行高效完成授信审批，有效缓解企业资金压力。鑫尧实业的案例诠释了新模式如何同步解决贸易企业的货物安全顾虑与融资难题。
通过API系统的深度对接，全仓登与江苏银行构建了贯穿“仓单信息-融资申请-银行审批-放款指令”的全流程数据直连通道。企业仅需在全仓登系统提交质押申请，经过高效的仓单核验与多方信息校验，即可将申请同步推送至银行端，从申请到放款全流程线上化、自动化。上海鑫尧实业有限公司负责人表示，全仓登助力企业实现当天申请、当天放款，有效改善了传统现货质押业务中流程长、时效慢的局面，助力企业快速盘活库存资产，及时满足资金需求。
在贷后风险管理方面，全仓登与银行实时同步质押货物的仓储信息，并引入上海期货交易所行情数据，动态跟踪大宗商品价格盯市，赋能银行构建智慧化风控模型。该系统不仅能精准识别并有效杜绝“虚假仓单”“一单多押”等操作风险，同时支持对质押物价格波动、仓储状态变动等关键风险指标进行实时监测。一旦监测到指标触及预设预警阈值，全仓登系统将第一时间联动银行发出风险提示，促使企业及时补充质押物或保证金，将风险防控节点从事后追溯提前至事前预警，为业务安全筑起一道高效的“智能防线”。
本次与江苏银行的合作，以及鑫尧实业等企业实践，是全仓登践行“科技赋能大宗商品流通”使命的体现。全仓登以现货仓单登记为核心抓手，通过打破数据壁垒、规范业务流程，为金融机构提供可验证、可溯源的“物的信用”基础，也为深受行业乱局困扰的企业盘活库存资产、重拾融资信心开辟了创新路径。全仓登相关负责人表示，将进一步深化与各类金融机构的战略协同，不断完善系统功能、优化业务规则，为破解大宗商品质押融资难题提供信用支撑，助力大宗商品市场高质量发展。
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